Fideicomisos (Living Trust) – Planificación de Patrimonio

Asegure el bienestar de sus seres queridos.

Obtenga un plan efectivo con un Fideicomiso (Living Trust).

Consulte a un profesional: 

Profesional en Planeación de Patrimonio, Abogada Claudia S. Bowley

 

Somos miembros del State Bar of California

¿Testamento o Fideicomiso?

¿Desea controlar lo que suceda con su patrimonio una vez muera o quiere que un juez tome la decisión por usted?

Usted controlar lo que suceda con su patrimonio

Juicio de Sucesión

Un juez decide

Testamento

NO

NO LO EVITA

NO LO EVITA

Fideicomiso

SI

LO EVITA

LO EVITA

Claudia S. Bowley - Attorney

Abogada Claudia S. Bowley

Trabajando desde el 2003 por las familias en el sur de California.

“Nuestra misión es proveer servicios legales honestos y económicos diseñados para cada uno de nuestros clientes. Nuestros servicios le permitirán asegurar el futuro de sus seres queridos después de su muerte a través de un testamento o fideicomiso. Nuestro equipo le ofrece la tranquilidad de saber que sus herederos recibirán todo lo que usted quiera dejarles, sin incurrir altos e innecesarios costos de litigación.” – Claudia S. Bowley.

¿Qué debo realizar, un testamento o un fideicomiso?

La decisión de si preparar un testamento o un fideicomiso depende de varios factores:

Los testamentos son más económicos a corto plazo pero un testamento no previene el juicio de sucesión así que la distribución de bienes sería bajo supervisión de una corte estatal y ahí es cuando se vuelve más costoso.

El testamento es totalmente público mientras que el fideicomiso es privado y es muy difícil de impugnar.

Un fideicomiso evita el juicio de sucesión y el involucramiento de la corte en la distribución de bienes.

También el fideicomiso puede continuar existiendo después de la muerte del creador hasta que sus herederos sean mayores de edad.

Ventajas de realizar un fideicomiso:

  • Evita el proceso del juicio de sucesión
  • Asegura que alguien de su confianza administre su patrimonio para beneficio suyo y de su familia si llega el día en que usted no pueda hacerlo, estableciendo la forma en que debe cumplirse
  • Usted indica el momento en que ciertos bienes serán transferidos y a quién, ya sea mientras estás vivo, en caso de muerte, o en un tiempo establecido después de ésta
  • Generalmente podrá revocarse (puede hacer modificaciones al fideicomiso) si tiene la capacidad

¿Es confiable hacer un fideicomiso en lugar de un testamento?

Sí, pero le recomendamos asegurarse que la persona con la que consulta cuente con la capacitación y experiencia necesaria sobre planificación patrimonial como un asesor financiero o un abogado.

Busque a un profesional especializado en Planificación de Patrimonio con licencia para ejercer en el estado de California.

¿Qué es un fideicomiso y cómo protege a su familia?

Qué es un fideicomiso, qué papel juega en su planificación patrimonial y cómo protege a sus seres amados.

 

El fideicomiso es un documento legal que describe cómo desea que sus propiedades sean distribuidas después de su muerte, designa a la persona encargada de manejar este proceso, y lo más importante, evita el juicio de sucesión.

Si usted no tiene ni un testamento ni un fideicomiso, la corte designará una persona para que decida quién heredará sus bienes.

La vida no se puede predecir, no caiga en el error de pensar que hacer la planificación patrimonial es sólo para quienes tienen mucho dinero o son muy mayores.

Ventajas del Fideicomiso:

  • Evita juicios de sucesión
  • Protege sus propiedades
  • Evita reembolso de Medi-Cal
  • Mantiene a los acreedores alejados

Un fideicomiso es la mejor forma de planificar su patrimonio,

de tener control sobre sus bienes y de que se cumplan sus deseos cuando ya no esté con sus seres amados.

¿Cómo hacer un fideicomiso en California?

Ya que un fideicomiso es un trámite legal es recomendable que se acuda a la ayuda de un profesional que conozca el lenguaje legal y reduzca los riesgos de cometer errores costosos.

Costos de realizar un fideicomiso en California

El costo de un fideicomiso preparado por un abogado puede ser aproximadamente entre $1,000 a $1,500 dólares si se trata de una sola persona, y de $1,200 a $2,500 dólares si se trata de una pareja.

Estos precios pueden variar dependiendo del abogado y de las circunstancias.

Por supuesto también puede hacerlo usted con la ayuda de un libro o manual y el costo es mucho menor, pero, si lo hace corre el riesgo de caer en ciertas trampas de planificación de patrimonio que terminan afectando su economía.

Antes de realizar un fideicomiso considere contestarse lo siguiente:

  • Qué bienes tienes y cuál es su valor aunque sea aproximado.
  • Quiénes serían las personas indicadas para recibir esos bienes y cuándo.
  • Si tiene hijos menores, quién será responsable de su cuidado si se incapacita o muere.
  • Quién deseas que administre sus bienes si no puede por incapacidad o después de su muerte.

Planificación de Patrimonio

Fideicomisos y Testamentos

No deje que otros decidan el destino del trabajo de toda su vida. Nuestros servicios le permitirán asegurar el futuro de sus seres queridos después de su muerte a través de un testamento o fideicomiso.

Planificación de Patrimonio

Living Trust / Fideicomiso

Poder Legal

Directiva Anticipada de Atención de Salud

Tutela Testamentaria

Adopciones

¿Qué es la planificación patrimonial?

Es el proceso de tomar decisiones mientras que usted está vivo de cómo será distribuido su patrimonio después de que muera. Por ejemplo, si sus bienes serán para su cónyuge, hijos, obras de caridad, etc.

¿Qué es patrimonio?

Un patrimonio es todo lo que usted posee como su casa, su carro, seguro de vida, dinero, cuentas de cheques o de ahorros, inversiones, propiedades personales, etc.

¿Qué sucede con su patrimonio al morir?

Si no hay nadie más en el título de la propiedad o no hay un testamento o fideicomiso, sus propiedades deben distribuirse a sus familiares/beneficiarios a través de un largo proceso legal llamado juicio de sucesión.

Básicamente consiste en que las autoridades correspondientes se encargan de hacer la repartición de sus bienes de la forma que “ellos” consideren.

En ciertos casos pueden congelarse los bienes hasta por periodos de años e incluso, si no hay beneficiarios, se pueden quedar con su patrimonio.

¿Por qué es necesario que usted tenga un plan de cómo se distribuirá su patrimonio?

Si usted no tiene un plan sobre su patrimonio, las leyes del estado donde usted reside, decidirán cómo serán distribuidos sus bienes entre sus herederos. Sin un plan de patrimonio, sus deseos nunca se cumplirán.

Planear su futuro mientras que usted está vivo es también importante. Si por alguna razón usted queda física o mentalmente incapacitado, dejar todo en orden le permitirá designar a alguien de su plena confianza para que tome decisiones por usted, evitando de esta manera, que las cortes escojan a esa persona.

¿Qué es un testamento (Will)?

Es un documento legal que le da la oportunidad de especificar cómo desea que se distribuyan sus bienes al morir.

La desventaja de realizar este documento es que puede ser tan técnico que termine por enredarse y abandonar el proceso.

Además le puede generar costos elevados de tramitación porque aún con la existencia de éste, tiene que llevarse a cabo un juicio de sucesión.

¿Qué es un Fideicomiso (Trust)?

Es un documento con validez jurídica que permite a una persona hacer una donación de sus bienes en vida a sus futuros herederos para evitar un largo y costoso juicio de sucesión. Por medio de este documento el donante, conocido como fideicomitente, actúa como fiduciario y mantiene total control sobre la administración de sus bienes durante su vida.

Como creador del fideicomiso, usted crea un documento que describe cómo desea que sus bienes se distribuyan después de su muerte y designa a una persona encargada de llevar a cabo sus deseos. En un fideicomiso usted mantiene el control total de sus bienes hasta su muerte. Lo más importante es que con un fideicomiso, se evita el proceso de juicio de sucesión.

Al morir, el fideicomitente deja a alguien encargado (conocido como fiduciario o successor trustee) de administrar sus bienes y distribuirlos a sus herederos.

  • ¿Se ha preguntado qué sucederá con su familia el día que ya no esté con ellos?
  • ¿Siente angustia sólo al imaginar lo anterior y cómo dejar protegida a su familia?
  • ¿Cree saber quién sería la persona adecuada para administrar sus bienes lo más convenientemente para los seres que ama?

¿Cómo funciona un Juicio de Sucesión – Probate?

El juicio de sucesión es un proceso legal por medio del cual la corte supervisa la distribución de los bienes de una persona que muere sin haber dejado un fideicomiso.

El trámite de una sucesión comprende un proceso a fin de conocer las distintas etapas que se tienen que cumplir para la entrega de una herencia.

El patrimonio de una persona que ha fallecido se puede transmitir a través de dos formas: 

La primera se denomina sucesión legítima y sucede cuando la persona que fallece no deja dispuesto el destino de su patrimonio, por lo que los bienes deben transmitirse conforme a las reglas establecidas en el Código Civil de cada entidad federativa.

La segunda es la sucesión testamentaria que ocurre cuando la voluntad del fallecido ha quedado expresada en el testamento, debiendo ajustarse la transmisión de los bienes a lo ordenado en ese documento.

En la sucesión testamentaria, el proceso sucesorio se compone, a su vez, de cuatro etapas o secciones: 

La primera sección se denomina sucesión, es la etapa en donde se reconocen los derechos sucesorios de cada heredero o legatario.

La segunda se denomina inventario en el que se realiza una lista y descripción de los bienes y se realiza un avalúo de los mismos.

La tercera, de administración, en la que se conservan los bienes y se da cumplimiento a las obligaciones que derivan de ello mientras se reparten.

La cuarta, de partición y aplicación de los bienes, se refiere a la distribución de los bienes.

Fideicomiso vs. Testamento: ¿Cuál es la diferencia? ¿Sería mejor crear un testamento o un fideicomiso?

La decisión de escoger entre un testamento o un fideicomiso es importante. Los testamentos pueden ser más económicos a corto plazo, pero no evitan el juicio de sucesión, por lo tanto, la distribución de sus bienes será supervisada por el estado, y los gastos de este proceso surgirán después de que usted muera.

El juicio de sucesión requiere contratar un abogado especializado para que le ayude a sus herederos a conocer y comprender el sistema legal, y puede ser muy costoso. Un fideicomiso, por el contrario, evita el juicio de sucesión y no permite que la corte controle sus posesiones.

Aunque un fideicomiso es al principio más costoso, es lo mejor a largo plazo.

*Información importante para aquellos que reciben los beneficios estatales de Medi-Cal. En enero del 2016, el gobernador de California, Jerry Brown, firmó una ley (Ley del Senado 833) que incluye una cláusula que prohibe al programa de Medi-Cal buscar reembolso de la herencia de una persona que haya recibido beneficios de Medi-Cal en vida. En otras palabras, las personas de bajos recursos que reciben Medi-Cal y tienen una propiedad que quieren dejarle a sus hijos, ya no deben temer que el Estado se las quite. La ley del Senado 833, no permite que el Estado de California busque reembolso si la propiedad está en un fideicomiso.

¿Puedo cambiar mi FIDEICOMISO?

Sí. El fideicomiso más común se llama fideicomiso revocable. En un fideicomiso revocable usted como creador puede hacer cambios durante su vida.

Definición de términos utilizados en un Fideicomiso

Fideicomitente – Settlor: Es la dueña o el dueño de los bienes y el que constituye el fideicomiso

Fiduciario – Trustee: Es el encargado de administrar los bienes del fideicomiso. Generalmente es el dueño de los bienes y el creador del fideicomiso.

Beneficiarios/Herederos- Heirs/Beneficiaries: Los personas que reciben la herencia.

Planeación de Patrimonio: Otros Servicios

Poder Legal

El poder legal es un documento que otorga autorización a otra persona para actuar en su nombre.

El poder legal es importante en la planeación de su futuro porque le permite designar a una persona de confianza para que se encargue de sus asuntos financieros en caso de que usted ya no pueda hacerlo, ya sea por incapacidad mental o física.

Directiva Anticipada de Atención de Salud

Es un documento legal que le permite dejar instrucciones sobre la atención de su salud en caso de que quede incapacitado para tomar sus propias decisiones.

También le permite dejar sus deseos sobre la donación de órganos y tipo de tratamiento que desea o no desea recibir.

Este documento también le permite designar a una persona para que tome las decisiones sobre su salud en su nombre.

Tutela testamentaria

Es un documento que le permite a los padres designar a la persona o personas que desean se hagan cargo de sus hijos en caso de que fallezcan o queden incapacitados antes de que sus hijos sean mayores de edad.
Por ejemplo, una hermana, un tío o un amigo cercano.

Adopciones

Es el proceso por el cual se establece un vínculo legal de parentesco entre padres e hijos, cuando no este no existe al nacer, es decir los padres no son relacionados con los hijos de manera biológica.

Es importante que usted trabaje con abogados que tengan experiencia, que comprendan las expectativas, el proceso legal, los costos y los acuerdos. Nuestro objetivo es siempre asegurar que el proceso legal se complete en un orden adecuado y sin estrés para todas las partes involucradas.

Si tiene alguna pregunta sobre nuestros servicios o si desea hacer una cita, llame al (714)879-5820 y dé un paso en la dirección correcta.

NUESTROS VALORES

INTEGRIDAD
EXCELENCIA

RESPONSABILIDAD

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Fideicomisos, Testamentos

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